По данным Росстата, только скрытая экономика в 2017г составила 11,7 трлн рублей, или всего на 3,3 трлн меньше, чем все доходы федерального бюджета. На 1 ноября 2019 года на счетах Минфина накопилось 14,5 трлн руб., на которые можно построить новую страну. За 30 лет, как отмечает Делягин, государство в России утратило способность планировать крупные проекты и контролировать расход больших денег. И раз государство не инвестирует в экономику, то нужные для бизнеса деньги банки эмитируют, что называется «из воздуха», занимаясь, как пишет Катасонов, фактически фальшивомонетничеством в особо крупных размерах. Т.е., государство создало такую ситуацию, когда бизнес и население вынуждено брать кредиты на самые неотложные нужды, в результате чего число потенциальных банкротов в стране уже превысило 1 млн человек, причём дом, квартира, автомобиль должников могут быть проданы или оказаться в залоге у банка без их ведома. Несмотря на то, что в 2019 году рубль как бы стабилизировался на уровне 63-64 руб/доллар, с конца февраля 2020 года произошла очередная девальвация, когда рубль опускался до 82 руб, на что крупные российские структуры и банки отреагировали переводом активов в валюту и золото. При этом ЦБ отмечает, что усиливающаяся несбалансированность активов и обязательств по срокам до погашения и повышение ставок по кредитам будет увеличивать процентные риски банков.
Для того, чтобы понять, почему складывается тяжёлая ситуация в финансовой сфере, необходимо обратить внимание на то, насколько известные теории денег соответствуют новой реальности. Заметим, что обычный ориентир на труды западных экономистов никак не способствует преодолению стагнацию экономики России, да и на Западе для себя ничего более основательного, кроме механизма QE ничего не придумали. Однако, в науке мы иногда опережаем их, и вот недавно у нас была представлена фундаментальная работа - Новая теория денег. А поскольку в ней содержатся обоснование всех законов денежного обращения и соответствующих им и принципов денежно-кредитной политики как уже известных, так и выдвинутых впервые, то вполне может претендовать на то, чтобы стать Общей теорией денег, которая представлена в монографии автора «Общая или Новая теория денег».
Коротко о Новой теории денег:
- почему она новая? Если просмотреть учебники и учебные пособия по финансам и кредиту, нигде не встречается описание свода всех законов денежного обращения. В основном, как например, в учебном пособии «Деньги, кредит, банки» п/р Лаврушина О.И., Меркуловой И.В., Скляровой Ю.М. и др, в качестве законов денежного обращения рассматривают только закон количества денег. А в представленной Общей теории денег, в отличие от всех известных теорий денег, рассматривается теоретически обоснованное определение сущности денег и весь комплекс или свод из 11 законов денежного обращения, включая соответствующие им принципы эффективной денежно-кредитной политики, что и образует Новую теорию денег.
В настоящее время открыты и признаны законы:
а) относящиеся только к денежному обращению: законы количества денег, кредитной эмиссии и понижения стоимости денег;
б) общеэкономические законы: концентрации, глобализации и плановости, которые регулируют денежное обращение как законы концентрации денег, глобализации денег и плановости денежного обращения.
Автором дано теоретическое обоснование дополнительно ещё 5-ти новых законов денежного обращения: неисключаемости денег, применимости денег, приоритета государственного регулирования денежного обращения, стабилизации денежного обращения и опережающего роста объёма использования финансовых инструментов.
Ранее известным законам, включая общеэкономические, дано дополненное и расширенное обоснование, а для всех законов чётко сформулированы принципы регулирования денежно-кредитной политики. А поскольку они вытекают из самих законов, это предопределяет их эффективность. Но наши рыночные фундаменталисты даже слышать не желают, например, о ведущей роли государства в регулировании экономики и, естественно, не признают закон приоритета государственного регулирования денежного обращения. А к чему привело руководство принципами свободного движения капитала и перехода к плавающему курсу национальной валюты, которые вытекают из закона глобализации денег, мы видим - к подчинению денежного обращения страны международному финансовому рынку. Введение нормативов Базель-II, Базель-III, согласно которым банки обязаны создавать собственные резервы, есть реализация закона концентрации денег, поскольку выполнение этих требований есть путь к монополизации денежного обращения крупными банками. Но отвлечение денег в эти «подушки безопасности» одновременно является антагонистом закона количества денег, ибо понижает монетизацию экономики. Точно также противоречит характеру действия закона количества денег возведение в закон «бюджетного правила» Кудрина и стремление руководства ЦБ иметь наибольшие золотовалютные резервы, поскольку деньги изымаются из оборота и складываются в кубышку, не возвращаясь назад товарами и услугами. Но в ВШЭ, кузнице кадров для финансово-экономического блока правительства, считают, что в этом ничего страшного нет, откаты де позволяют держать ситуацию под контролем, «склеивая» экономику страны в единое целое. Нет, откаты лишь усугубляют положение - денежно-кредитная политика должна быть совсем иной, для чего и надо руководствоваться положениями Новой теории денег.
Новая теория содержит все обоснования того, как использовать законы денежного обращения для предотвращения кризисных ситуаций, ибо рассматривает их действие как целостной динамичной системы, а не по отдельности. Но вот как академик С.Ю.Глазьев подходит к решению этой проблемы: " Выполняя рекомендации МВФ, российские денежные власти держат национальный финансовый рынок открытым для международных спекулянтов и закрытым для реального сектора экономики. Удерживая ключевую ставку выше средней рентабельности реального сектора экономики и ограничивая свои операции исключительно привлечением денег коммерческих банков, Банк России блокирует кредитование производственных предприятий. При этом денежные власти искусственно удерживает денежную массу в спекулятивном обороте, фактически субсидируя за счет государства привлечение иностранных спекулянтов путем завышения доходности своих долговых обязательств, которая втрое превышает рыночную оценку риска. Заимствуя по квазинулевым процентным ставкам доллары, фунты и евро, международные спекулянты вкладываются в многократно более доходные российские обязательства. Эта хорошо известная своими негативными последствиями практика «сarry trade» работает как насос, откачивающий российский национальный доход за рубеж." [ О глубинных причинах нарастающего хаоса и мерах по преодолению экономического кризиса. https://cont.ws/@ilyusha/1629930]. Где здесь экономическая теория? Просто констатация факта, что всё херово? Если учёный-биолог просто фиксирует состояние подопытных мышей, например, повышенной заболеваемости, смертности, появления онкологии, и т.п., не ища за изменениями параметров закономерностей, то он просто лаборант. Так и Глазьев выглядит в этой статье не академиком, а статистом. То, что он весго лишь иллюстрирует, в своей монографии «Общая или Новая теория денег» (http://ffi-eas.ru/content/общая-или-новая-теория-денег-0) я даю научное объяснение – ЦБ и Минфин нарушают объективные экономические законы денежного обращения. А именно: 1) закона глобализации, согласно которому на нашей бирже не должно быть трейдеров-нерезидентов, а в экономике режима «сarry trade», введённом по настоянию МВФ; закона приоритета государственного регулирования обращения, по которому ЦБ никак не может вводить этот режим, да и проводить эмиссию денег без санкции правительства; количества денег в обращении, искусственно удерживая монетизацию экономики на низком уровне; закона применимости, который требует полного исключения хождения иностранной валюты.
К сказанному следует добавить, что в международной практике принято следовать той денежно-кредитной политике, которая формируется научным сообществом. А у нас – наоборот. Власть совершенно глуха к предложениям ведущих экономистов страны (даже теоретически необоснованным, как в приведённом выше примере), но зато с маниакальным упорством следует рекомендациям наших геополитических противников. Вывод напрашивается сам собой - хочешь уничтожить рост экономики в зародыше - самый верный способ игнорировать экономическую науку. Ещё в 1998 году мной были направлены предложения как стабилизировать денежное обращение в стране, но из Департамента экономической реформы и ЦБ в ответ пришли отписки. И хотя с той поры эти предложения превратились в стройное теоретическое обоснование, отношение денежных властей к инновационным предложениям осталось прежним. Так, не находит поддержки предложение провести апробацию концепции Триединства, обоснование которой вытекает из Новой теории денег. Если регистрационные и учётно-платёжные операций всех юридических и физических лиц будут выполняться централизовано в регистрационно-платёжных узлах Казначейства, и при этом каждая транзакция будет фиксироваться в распределённом реестре, то мы получаем технологию Казначейский блокчейн. А это дало бы в руки правительства страны весьма эффективный инструмент учёта затрат и доходов всех хозяйствующих субъектов, позволило бы снижать на основе этого налоговую нагрузку, иметь достоверную статистику, поставило бы непреодолимую преграду коррупции и незаконному предпринимательству, и т.д. Подробно - читайте и анализируйте Новую теорию денег.